La política migratoria de Trump suma un nuevo frente. La Administración federal anunció una orden ejecutiva para que las instituciones financieras recopilen información sobre el estatus migratorio de sus clientes. La medida busca limitar el acceso a ciertos servicios financieros para personas indocumentadas.
El cambio forma parte de una estrategia más amplia enfocada en inmigración, seguridad y control financiero.
Nueva política migratoria alcanza al sistema bancario
La orden firmada recientemente por el presidente Donald Trump plantea que los bancos revisen datos relacionados con la situación migratoria de quienes buscan abrir cuentas, pedir préstamos o solicitar tarjetas de crédito.
Sin embargo, el documento no obliga directamente a las entidades financieras a implementar el proceso. En cambio, las autoridades federales promueven la recopilación de información como una práctica recomendada.
Durante meses, funcionarios federales habían planteado medidas más estrictas. No obstante, representantes del sector bancario expresaron preocupaciones por costos operativos y mayor carga administrativa.
Bancos advierten costos y nuevos procesos
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, había señalado previamente la necesidad de reforzar requisitos para abrir cuentas bancarias.
Por otro lado, instituciones financieras sostienen que verificar el estatus migratorio podría generar procesos más complejos y elevar gastos internos.
Además, especialistas advierten que millones de personas podrían quedar fuera del sistema financiero formal si las entidades adoptan controles más estrictos.
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Gobierno cita riesgos para seguridad y estabilidad financiera
La Administración Trump alega que brindar servicios financieros a personas que podrían enfrentar procesos de deportación, aumentaría
los riesgos de que no puedan cubrir sus deudas.
La orden también menciona preocupaciones relacionadas con delitos financieros internacionales, incluyendo lavado de dinero, trata de personas, narcotráfico y movimientos ilícitos de recursos.
Las normas de identificación bancaria conocidas como «Know Your Customer» forman parte de regulaciones financieras federales supervisadas por organismos especializados.
Más información sobre controles financieros puede consultarse en la Financial Crimes Enforcement Network: https://www.fincen.gov
Expertos alertan impacto sobre inmigrantes con permisos temporales
Analistas fiscales y organizaciones de defensa migratoria han expresado preocupación por posibles efectos sobre beneficiarios de DACA y personas con TPS.
El programa Acción Diferida para los Llegados en la Infancia protege temporalmente de la deportación a ciertos inmigrantes que llegaron al país durante su niñez.
Mientras tanto, expertos financieros sostienen que los bancos históricamente no recopilan datos amplios sobre ciudadanía o situación migratoria para aprobar productos financieros.
Créditos con ITIN entran nuevamente al debate
Un análisis del Urban Institute estimó años atrás que miles de hipotecas fueron otorgadas a personas con ITIN, un número fiscal usado por contribuyentes que no cuentan con Seguro Social.
Según especialistas, las entidades financieras suelen aplicar mayores restricciones para aprobar créditos vinculados con estos perfiles.
¿Qué busca la nueva orden ejecutiva?
Busca impulsar que bancos recopilen información relacionada con el estatus migratorio de algunos clientes.
¿La orden obliga a todos los bancos a verificar estatus migratorio?
No directamente. El documento promueve la recopilación de datos, pero no establece una obligación automática.
¿Quiénes podrían verse afectados por estos cambios?
Especialistas mencionan posibles impactos sobre personas con ITIN, beneficiarios de DACA y titulares de TPS.
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